提升风险防范意识向异常开户说“不”

沂水农商行切实履行客户身份识别义务，严格审查异常开户情形，杜绝金融诈骗等异常行为。
一是观察。观察客户神色，说话口音，以及陪同开户人员的表现。二是问询。详细询问客户职业、家庭和工作地址、联系电话、开户用途、资金来源等信息并作出初步判断。三是核实。利用联网核查系统对客户身份证信息进行核查；电话核实回访，进一步确定客户性质。
作为银行服务一线员工，该行员工认为有责任有义务遵循“了解你的客户”原则，从源头上遏制违法开户事件的发生。
（裴春泉）